Étape 1 — Premier échange

Vous remplissez un court formulaire pour définir les premiers contours de votre situation.

Puis nous échangeons lors d’un rendez-vous pour comprendre :

• votre situation familiale et professionnelle

• vos objectifs

• vos priorités

• vos interrogations

L’objectif : clarifier.

Étape 2 — Diagnostic approfondi

Si vous souhaitez aller plus loin, nous réalisons un recueil d’informations détaillé (KYC réglementaire).

J'analyse :

• votre patrimoine actuel

• vos revenus et charges

• votre fiscalité

• votre régime matrimonial

• votre capacité d’épargne

• votre profil de risque

Cette étape est essentielle : on ne prescrit pas sans diagnostic.

Étape 3 — Plan d’action stratégique

Je construis une feuille de route claire, argumentée et chiffrée.

Vous comprenez :

• pourquoi telle solution est retenue

• quels sont les avantages

• quels sont les risques

• quel est l’impact fiscal

• quelle est la projection dans le temps

Vous décidez en toute connaissance.

Étape 4 — Mise en place

Si vous validez la stratégie, je prends en charge :

• les démarches administratives

• la souscription

• la coordination avec les partenaires

Je reste votre interlocuteur unique.

Étape 5 — Suivi dans le temps

Un patrimoine évolue.
Votre vie aussi.

Je vous propose deux rendez-vous de suivi par an.

Et entre ces rendez-vous, vous pouvez me solliciter à tout moment.

Mon rôle n’est pas ponctuel, il est durable.

Cadre réglementaire

Avant toute préconisation, je vous remets :

• mon document d’entrée en relation

• mes habilitations réglementaires

• les informations relatives à ma rémunération

La confidentialité et la transparence sont au cœur de ma pratique.